Условия

На вкладке «Условие» собраны реквизиты, необходимые для выполнения расчетов сумм кредитов.

После добавления новой строки необходимо выбрать условие из списка, открывающегося по двойному щелчку левой кнопки мыши, в поле Наименование, и затем указать его значение (выбрать из списка предлагаемых значений после нажатия в поле Значение клавиши <Enter> или заполнить с клавиатуры произвольным значением), в поле Содержание значения отображается наименование значения, выбранного из списка (для значений, введенных вручную, поле остается пустым), поле Дата заполняется при необходимости. Если для реквизита не задано значение и не проставлена дата, то такой реквизит не сохраняется.

Назначение условий:

• «Анализ финансового состояния принципала» – используется в Навигатор: ОТЧЕТЫ \ Информация для размещения в ЭБ \ 9.15 Программа государственных гарантий;
• «Безотзывность гарантии или условия её отзыва» – возможно использование при формировании долговой книги;
• «Величина начисления процентов» – возможно использование при формировании долговой книги;
• «Включать день перечисления в расчет для штрафов» – при указании значения «Да» при расчете процентов и штрафов даты перечисления кредита будут сдвигаться на один день назад;
• «Включать день погашения в расчет» – при указании значения «Да» при расчете процентов и штрафов даты погашения кредита будут сдвигаться на один день назад;
• «Включать день погашения в расчет штрафов по основной сумме долга» – при указании значения «Да» в расчет штрафов по основной сумме долга будет включен день погашения;
• «Включать день погашения в расчет штрафов по процентам» – при указании значения «Да» в расчет штрафов по процентам будет включен день погашения;
• «Включать день уплаты процентов в период просрочки» – при указании значения «Да»  - учитывается день уплаты процентов при расчете штрафов;
• «Возобновляемая кредитная линия» – при указании значения «Да» учитывается досрочное погашение, условие используется для возобновляемой кредитной линии для формирования необходимых отчетов;
• «Гарантия на проценты» – при указании значения «Да» гарантия на проценты присутствует в договоре;
• «Дата завершения действия договора» – реквизит, указывающий на дату, после которой все действия по договору прекращаются, и расчет сумм по договору не производится. Дата завершения действия договора анализируется относительно расчетной даты комплекса, если расчетная дата меньше даты завершения, то расчеты по договору производятся, если расчетная дата равна или больше даты завершения, то расчеты по договору не производятся;
• «Дата или момент возникновения долгового обязательства» – возможно использование для формирования в долговой книге;
• «Дата или момент вступления гарантии в силу» – дата вступления гарантии в силу;
• «Дата или срок действия гарантии» – дата, после которой заканчивается действие гарантии;
• «Дата или срок погашения долгового обязательства» – дата погашения долгового обязательства;
• «Дата начала действия договора» – возможно использование для формирования в долговой книге;
• «Дата начала начисления маржи» – дата, раньше которой расчет и начисление сумм маржи производиться не будет;
• «Дата начала начисления процентов» – дата, с которой начинается расчет сумм процентов по договору кредита, до этой даты проценты рассчитываться и начисляться не будут. Если условие не указано, то проценты рассчитываются с первой даты перечисления суммы по кредиту;
• «Дата начала начисления штрафов» – дата, раньше которой расчет и начисление штрафов производиться не будет;
• «Дата окончания начисления маржи» – дата, после которой прекращается расчет и начисление сумм маржи;
• «Дата окончания начисления процентов» – дата, после которой прекращается расчет сумм процентов по договору кредита, после этой даты проценты рассчитываться и начисляться не будут. Если условие не указано, то проценты рассчитываются до даты полного погашения основной суммы долга по кредиту;
• «Дата окончания начисления штрафов» – дата, после которой прекращается расчет и начисление штрафов;
• «Дата отсрочки маржи с кол. долей» – дата, по которую маржа рассчитывается, но не начисляется. Общая сумма рассчитанной маржи делится на количество долей, указанное в данном условии, и далее при расчете найденная доля прибавляется к сумме начисленной маржи в последующие периоды, пока не будет полностью начислена вся отсроченная маржа;
• «Дата отсрочки процентов с кол. долей» – дата, по которую проценты рассчитываются, но не начисляются. Общая сумма рассчитанных процентов делится на количество долей, указанное в данном условии, и далее при расчете найденная доля прибавляется к сумме начисленных процентов в последующие периоды, пока не будет полностью начислены все отсроченные проценты;
• «Дата последнего начисления процентов» – возможные значения: «По последней дате погашения» - при расчете процентов определяется последний день полного погашения кредита и все проценты с большей или равной датой начисляются на эту дату полного погашения, «По первой дате начисления» - расчет не меняется (соответствует стандартному);
• «Дата частичного погашения облигации» – возможно использование для формирования в долговой книге;
• «Дата(период) погашения кредита» – указывается дата погашения кредита;
• «Дата(период) получения кредита» – указывается дата получения кредита;
• «Даты выплаты каждого купона» – возможно использование для формирования в долговой книге;
• «День начала периода для процентов» – день месяца, с которого будет начинаться период расчета процентов. Если не указан, то период будет соответствовать календарному месяцу;
• «Дисконт на одну облигацию» – указывается дисконт на одну облигацию;
• «Дней в году» – число дней в году. Может принимать следующие значения: «Текущее» (равное фактическому количеству дней в текущем году, 365 или 366), «Фиксированное» (365 дней) и «Среднемесячное» (360 дней в году и 30 дней в месяце). Если реквизит «Дней в году» не указан, то по умолчанию в расчетах используется текущее число дней в году;
• «Количество размещенных ценных бумаг» – возможно использование для формирования в долговой книге;
• «Коэффициент начисления маржи» – коэффициент, используемый для начисления маржи, указывается в долях единицы (не в процентах). Примеры форматов указания коэффициента: «1/4», «0.25», «0,25»;
• «Коэффициент начисления процентов» – коэффициент, используемый для начисления процентов, указывается в долях единицы (не в процентах). Примеры форматов указания коэффициента: «1/4», «0.25», «0,25». Данный реквизит может быть указан в единственном числе или во множественном. В последнем случае необходимо указывать в поле Дата дату, с которой начинает действовать данный коэффициент. Коэффициент с пустой датой будет задействован в первую очередь до наступления действия коэффициента с самой ранней указанной датой;
• «Коэффициент штрафа маржи» – коэффициент, используемый для начисления штрафа уплаты маржи, указывается аналогично «Коэффициенту начисления процентов»;
• «Коэффициент штрафа погашения» – коэффициент, используемый для начисления штрафа погашения кредита, указывается аналогично «Коэффициенту начисления процентов»;
• «Коэффициент штрафа процентов» – коэффициент, используемый для начисления штрафа уплаты процентов, указывается аналогично «Коэффициенту начисления процентов»;
• «Купонный доход на одну облигацию» – указывается купонный доход на облигацию;
• «Максимум пени» – указывается сумма, по достижении которой начисление штрафов прекращается;
• «Наличие или отсутствие права требования гаранта к принципалу о возмещении сумм, уплаченных гарантом бенефициару по государственной гарантии» – возможно использование для формирования в долговой книге;
• «Наличие права регрессного требования» – возможно использование для формирования в долговой книге;
• «Начислять курсовую разницу на последний день расчетного месяца» – для расчета курсовой разницы;
• «Начислять проценты на нерабочие дни» – при указании значения «1» - «Да» по умолчанию, начисление процентов не учитывает нерабочие дни, «0» - «Нет (на предыдущий рабочий день)» начисление процентов попадающих на нерабочий день переносится на предыдущий рабочий день, «2» - «Нет (на следующий рабочий день)» начисление процентов попадающих на нерабочий день переносится на следующий рабочий день;
• «Начислять проценты на последний день расчетного месяца» – при указании значения «Да» рассчитанные проценты будут начисляться не на следующий месяц, а на последний день текущего месяца (периода). Если для данного реквизита указано значение в поле Дата, то начисление будет производиться не на последний день расчетного месяца, а на день из поля Дата;
• «Начислять штраф по погашению с первого дня след.месяца» – для расчета начисления штрафов;
• «Начислять штрафы на последний день расчетного месяца» - при указании значения «Да» рассчитанные штрафы будут начисляться не на следующий месяц, а на последний день текущего месяца (периода). Если для данного реквизита указано значение в поле Дата, то начисление будет производиться не на последний день расчетного месяца, а на день из поля Дата;
• «Не включать день перечисления в расчет» – при указании значения «Да» при расчете процентов и штрафов день перечисления в расчет не будет включен;
• «Не учитывать день проводки в расчетах» – при указании значения «Да» для расчетов процентов (маржи) все исходные суммы сдвигаются на один день вперед, для расчетов штрафов сдвигаются только суммы уплаты по основному долгу или процентов (маржи);
• «Не учитывать день проводки в расчетах для штрафов» – используется для расчета начисления штрафов;
• «Номинал» – возможно использование для формирования в долговой книге;
• «Ограничение на владельцев» – возможно использование для формирования в долговой книге;
• «Округлять расчет графика погашения кредита» – при указании значения «Да» Сроки и суммы погашения округляются;
• «Округлять суммы при расчете до рублей» – при указании значения «Да» при расчете штрафов и процентов (маржи) суммы округляются до рублей;
• «Определение гарантийного случая» – возможно использование для формирования в долговой книге;
• «Отсрочка уплаты маржи (в месяцах)» – вводиться по значению количество месяцев, насколько сдвигаются сроки начисления маржи (1 – на месяц, 2 – на два, 3 – на квартал и т.д.);
• «Отсрочка уплаты процентов (в месяцах)» – вводиться по значению количество месяцев, насколько сдвигаются сроки начисления процентов (1 – на месяц, 2 – на два, 3 – на квартал и т.д.);
• «Отсрочка уплаты штрафов маржи (в месяцах)» – вводиться по значению количество месяцев, насколько сдвигаются сроки начисления штрафов маржи (1 – на месяц, 2 – на два, 3 – на квартал и т.д.);
• «Отсрочка уплаты штрафов погашения (в месяцах)» – вводиться по значению количество месяцев, насколько сдвигаются сроки начисления штрафов погашения (1 – на месяц, 2 – на два, 3 – на квартал и.т.д.);
• «Отсрочка уплаты штрафов процентов (в месяцах)» – вводиться по значению количество месяцев, насколько сдвигаются сроки начисления штрафов процентов (1 – на месяц, 2 – на два, 3 – на квартал и.т.д.);
• «Период начисления маржи с первой датой (в месяцах)» – указывается число месяцев, через которое будет начисляться маржа, а в поле Дата указывается первая дата начисления маржи;
• «Период начисления процентов с первой датой (в месяцах)» – указывается число месяцев, через которое будут начисляться проценты, а в поле Дата указывается первая дата начисления процентов;
• «Период начисления штрафа погашения с первой датой (в месяцах)» – указывается число месяцев, через которое будут формироваться начисления штрафа погашения, а в поле Дата указывается первая дата начислений штрафов погашения;
• «Период начисления штрафа процентов с первой датой (в месяцах)» – указывается число месяцев, через которое будут формироваться начисления штрафа процентов, а в поле Дата указывается первая дата начислений процентов;
• «Период погашения с первой датой (в месяцах)» – указывается число месяцев, через которое будет формироваться график погашения кредита, а в поле Дата указывается первая дата погашения кредита;
• «Периодичность выплаты купонного дохода» – возможно использование для формирования в долговой книге;
• «Порядок и условия сокращения предельной суммы гарантии при исполнении гарантии и (или) исполнении обязательств принципала, обеспеченных гарантией» – возможно использование для формирования в долговой книге;
• «Порядок исполнения гарантом обязательств по гарантии» – возможно использование для формирования в долговой книге;
• «Признак бюджета» – возможно использование для формирования в долговой книге;
• «Признак документа, на основании которого возникло долг.обязательство» – возможно использование для формирования в долговой книге;
• «Признак консолидации» – возможно использование для формирования в долговой книге;
• «Признак обязательства» – возможно использование для формирования в долговой книге;
• «Признак пролонгации» – возможно использование для формирования в долговой книге;
• «Признак реструктуризации» – возможно использование для формирования в долговой книге;
• «Проц. по графику погашения до первой даты начисления» – проценты начисляются по датам графика погашения до первой даты начисления, указанной в настройке «Период начисления процентов с первой датой (в месяцах)»;
• «Процентная ставка» – в поле Значение вводиться процентная ставка по кредиту. Значение можно ввести как в натуральных дробях, так и в десятичных, к примеру «0.33»;
• «Раздел долговой книги» – возможно использование для формирования в долговой книге;
• «Расчет за последний день года» – возможные значения: «С количеством дней текущего года», «С количеством дней следующего года». Позволяет рассчитать сумму на последний день года с количеством дней следующего года;
• «Срок или дата исполнения гарантии» – возможно использование для формирования в долговой книге;
• «Срок или период предъявления требований по гарантии» – возможно использование для формирования в долговой книге;
• «Срок погашения с датой завершения (в месяцах)» – указывается число месяцев, на которое будет рассчитан график погашения кредита, а также плановая дата завершения действия договора;
• «Срок уплаты процентов» – указывается в поле Значение день месяца (число), который будет считаться последним днем уплаты процентов при расчете штрафов. Если значение не указано, то последним днем уплаты процентов будет считаться день начисления процентов;
• «Ставка купонного дохода» – возможно использование для формирования в долговой книге;
• «Ставка начисления маржи» – выбор ставки для начисления маржи из справочника «Дополнительные коэффициенты» (п. 1.1.7). Если реквизит «Ставка начисления маржи» не указывается, то по умолчанию берется ставка из справочника «Ставки рефинансирования» (п. 1.1.13);
• «Ставка начисления процента» – выбор ставки для начисления процентов из справочника «Дополнительные коэффициенты» (п. 1.1.7). Если реквизит не указывается, то по умолчанию берется ставка из справочника «Ставки рефинансирования» (п. 1.1.13);
• «Ставка штрафа маржи» – выбор ставки для начисления штрафа уплаты маржи из справочника «Дополнительные коэффициенты» (п. 1.1.7). Если реквизит не указывается, то по умолчанию берется ставка из справочника «Ставки рефинансирования» (п. 1.1.13);
• «Ставка штрафа погашения» – выбор ставки для начисления штрафа погашения кредита из справочника «Дополнительные коэффициенты» (п. 1.1.7). Если реквизит не указывается, то по умолчанию берется ставка из справочника «Ставки рефинансирования» (п. 1.1.13);
• «Ставка штрафа процентов» – выбор ставки для начисления штрафа уплаты процентов из справочника «Дополнительные коэффициенты» (п. 1.1.7). Если реквизит не указывается, то по умолчанию берется ставка из справочника «Ставки рефинансирования» (п. 1.1.13);
• «Сумма договора с датой начала действия» – сумма кредита по договору. Исходя из этой суммы, рассчитывается график погашения кредита. Дата начала действия – плановая дата перечисления первой суммы кредита;
• «Сумма договора с датой начала действия (в валюте)» – сумма кредита по договору в валюте;
• «Сумма залога» – возможно использование для формирования в долговой книге;
• «Сумма залога (в валюте)» – возможно использование для формирования в долговой книге;
• «Сумма обеспечения права требования гаранта к принципалу в порядке регресса» –  возможно использование для формирования в долговой книге;
• «Тип коэф. начисления маржи» – используется для расчета начислений маржи. Может принимать следующие значения: «1» – фиксированный годовой (расчет производится без учета ставки), «2» – к текущей ставке (расчет производится с учетом выбранной ставки), «3» – от суммы возврата (начисление маржи производится от сумм графика возврата на даты графика и без учета ставки), «4» – к ставке на день выдачи (ставка берется на день выдачи кредита и фиксируется). По умолчанию тип коэффициента считается фиксированным годовым;
• «Тип коэф. начисления процентов» – может принимать следующие значения: «1» – фиксированный годовой (расчет производится без учета ставки), «2» – к текущей ставке (расчет производится с учетом выбранной ставки), «3» – от суммы возврата (начисление процентов производится от сумм графика возврата на даты графика и без учета ставки), «4» – к ставке на день выдачи (ставка берется на день выдачи кредита и фиксируется). По умолчанию тип коэффициента считается фиксированным годовым;
• «Тип коэф. штрафа маржи» – используется для расчета штрафа уплаты маржи. Значения аналогичны реквизиту «Тип коэф. начисления маржи»;
• «Тип коэф. штрафа погашения» – используется для расчета штрафа погашения. Значения аналогичны реквизиту «Тип коэф. начисления маржи»;
• «Тип коэф. штрафа процентов» – используется для расчета штрафа уплаты процентов. Значения аналогичны реквизиту «Тип коэф. начисления маржи»;
• «Точность округления коэффициента» – используется для расчета начислений;
• «Учет в штрафах "Дней в году"» – используется в том случае, если при расчете штрафов нет необходимости делить расчетную сумму на количество дней в году. В этом случае необходимо выбрать значение «Нет». По умолчанию при расчете штрафов рассчитанная сумма делится на количество дней в году;
• «Учет в штрафах первого дня просрочки» – при указании значения «Да» для расчета штрафов количество дней просрочки будет считаться с даты срока уплаты процента или даты начисления процента, иначе количество дней просрочки будет считаться только со следующего дня после даты срока уплаты процента или даты начисления процента;
• «Учет ставки рефинансирования в день изменения» – при указании значения «Да» для расчета штрафов и процентов дата ставки сдвигается на один день назад;
• «Учитывать досрочное погашение» – используется для расчета начислений;
• «Цена контракта» – условие используется для долговой книги.

Обязательные реквизиты вкладки «Условия» для расчета графиков:

• «Срок погашения с датой завершения (в месяцах)»;
• «Период погашения с первой датой (в месяцах)»;
• «Сумма договора с датой начала действия».

Обязательные реквизиты вкладки «Условия» для начисления процентов (при наличии остатка по основной сумме долга. Основная сумма долга рассчитывается как соотношение «Перечисление кредита» + «Увеличение основной суммы долга» - «Погашение кредита» - «Уменьшение основной суммы долга» - «Списание основной суммы долга»):

• «Период начисления процентов с первой датой (в месяцах)»;
• «Коэффициент начисления процентов»;
• «Тип коэф. начисления процентов»;
• «Дней в году».

Обязательные реквизиты вкладки «Условия» для начисления штрафов по основной сумме долга (при наличии задолженности по основной сумме долга. Расчет основной суммы долга по штрафам производиться как соотношение «Срок и сумма погашения кредита» - «Погашение кредита» - «Уменьшение основной суммы долга» - «Списание основной суммы долга»):

• «Коэффициент штрафа погашения»;
• «Тип коэф. штрафа погашения».

Обязательные Условия для начисления штрафов по процентам (при наличии задолженности по процентам. Расчет штрафов по процентам производиться как соотношение «Начисление процентов» + «Увеличение процентов» - «Уплата процентов» - «Уменьшение процентов» - «Списание процентов»):

• «Коэффициент штрафа процентов»;
• «Тип коэф. штрафа процентов».

Обязательные Условия для начисления маржи (при наличии остатка по основной сумме долга. Расчет маржи производиться как соотношение «Перечисление кредита» + «Увеличение основной суммы долга» - «Погашение кредита» - «Уменьшение основной суммы долга» - «Списание основной суммы долга»):

• «Период начисления маржи с первой датой (в месяцах)»;
• «Коэффициент начисления маржи»;
• «Тип коэф. начисления маржи».

Обязательные реквизиты вкладки «Условия» для начисления штрафов по марже (при наличии задолженности по маржи. Расчет задолженности по марже производиться как соотношение «Начисление маржи» + «Увеличение маржи» - «Уплата маржи» - «Уменьшение маржи» - «Списание маржи»):

• «Коэффициент штрафа процентов»;
• «Тип коэф. Штрафа маржи».

Также для расчета в валюте важно правильно заполнить реквизит Валюта на вкладке «Реквизиты».

При выборе реквизитов договора следует учитывать, что они не предлагаются для выбора повторно. То есть, если в списке выбора реквизитов не отображается какой-то реквизит, то он уже присутствует в документе.