Банки

В данном справочнике (локальном) заводятся реквизиты банков, где открыты счета организаций, участвующих в процессе исполнения бюджета. Ввод нового банка начинается с указания его БИКа. При нахождении введенного БИКа в справочнике БИК, остальные параметры заполняются автоматически, иначе будет сообщение об отсуствии такого банка в справочнике БИК и остальные параметры вводимого банка надо будет заполнить вручную.

По кнопке "Информация из справочника БИК" можно посмотреть информацию по данным ЦБ РФ по выделенным банкам.

Для автоматического поддержания справочника банков (кроме филиалов банков) в актуальном состоянии (наименования, статус и пр. параметры) рекомендуется периодически проводить обновления глобального справочника банков.

Список

• БИК - БИК банка.
• Наименование - наименование банка.

Панель инструментов

Информация из справочника БИК - позволяет посмотреть информацию согласно данным ЦБ РФ по выделенным банкам.

Редактирование

• БИК - банковский идентификационный код. При вводе значения подтягиваются данные из справочника БИК (если есть данные).
• Наименование - наименование банка, обычно без указания населенного пункта.
• Город - населенный пункт, в котором открыт банк. Может добавляться к наименованию банка при формировании образа документа.
• РКЦ - расчетно-кассовый центр, в котором обслуживается банк, в т.ч .указывается ГРКЦ для РКЦ.
• Корр.счет - корреспондентский счет банка. Для казначейских счетов в этом поле следует указать единый 40102 счет УФК - только в этом случае он будет автоматически выводится в соответствующем поле платежного поручения.

• Дополнительно (вкладка) - набор второстепенных параметров банка.
  • Головной банк - вышестоящий (родительский) банк для филиалов.
  • Состояние - статус банка, проверяется только при отсутствии БИК в Справочнике БИК.
  • Код ЦОИ - код центра обработки информации в сети Банка России, параметр применяется при формировании имени файла посылки для режимов взаимодействия с банками.
  • Организация - ссылка на справочник "Кредитные организации", в котором указаны реквизиты банка как организации (ИНН, полное наименованеи и т.д.).
• Клиенты (вкладка) - перечень клиентов банка, взаимодействющих с банком (владельцы счетов бюджета).
  • Код клиента - код, присваиваемый банком клиенту (корреспонденту), открывшему счет в банке. Применяется для формирования значения параметра EDAuthor по формату УФЭБС .
  • ИНН - корреспондент, которому присвоен код клиента, выбирается из справочника.

• Опции контроля реквизитов документов (вкладка) - требования банка к оформлению платежных документов. Может применяться в различных режимах комплекса для автоматического предварительного контроля платежных документов. Вкладка активна только для банков, в которых открыты счета бюджета.

  • Запрещенные для перечисления балансовые счета второго порядка по банковскому плану счетов - перечень (через запятую) 5 первых знаков счетов, на которые запрещено перечислять средства. Значение по умолчанию 30101 (запрет перечисления на любые счета, начинающиеся с 30101).

  • Недопустимые коды символов в текстовых реквизитах - набор ASCII кодов символов (через запятую, интервалы через тире), применение которых запрещено. Значение по умолчанию: 0-31,124,127-167,169-183,186-191 . Для справки: символ "№" - код 185, "ё" - 184, "Ё" - 168, двойная кавычка ( " ) - 34, "«" - 171, "»" - 187, апостроф ( ' ) - 39. Проверяются поля: назначение платежа, наименование отправителя, наименование получателя.

  • Наличие номера документа - номер должен быть, при этом только из цифр и не из одних нулей. Контроль применяется только для платежных поручений, и не применяется к заявкам на кассовый расход (согласно 383-П).

  • Сумма документа - сумма документа должна быть больше нуля. Контроль применяется только для платежных поручений, и не применяется к заявкам на кассовый расход.

  • Наличие банка в Справочнике БИК ЦБ РФ - проверка банков, указанных в документе на: - наличие (не пусто и не одни нули) БИК банков в документе (как отправителя, так и получателя);

    - наличие БИК в Справочнике БИК (по сути проверка "банк не закрыт", если Справочник БИК постоянно обновляется ) и при этом есть признак участника обмена (см "Справочник БИК ЦБ РФ", графа "Участник расчетов") .

    - контроль на наличие ограничений банка (см справочник "Банки", таблица "Ограничения") по состоянию на максимальную из дат платежки и системной даты SQL сервера:

    >URRS - ограничение предоставления сервиса срочного перевода,

    >LWRS - отзыв (аннулирование) лицензии.

    Справочно, согласно УФЭБС:
    Участник - Клиент Банка России (кредитная организация/филиал или другой клиент Банка России, не являющийся кредитной организацией), заключивший с Банком России договор об обмене электронными сообщениями при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России и применяющий для взаимодействия с ПС БР (платежной системой Банка России) программный комплекс «Автоматизированное рабочее место клиента Банка России новое» (ПК АРМ КБР-Н).

  • Соответствие счета и банка получателя - сверяется контрольный разряд счета получателя и счета отправителя (в образе документа), что позволяет проверить соответствие между счетом и банком (открыт ли счет в указанном банке получателя).

    Для казначейских счетов сверяется банк из платежки с банком в справочнике счетов для соответствующего счета отправителя/получателя (если казначейский счет присутствует в справочнике счетов).

  • Контролировать код валюты - код валюты в счете получателя должен совпадать с кодом валюты счета отправителя, при этом коды 810 и 643 считаются эквивалентными. Так же код валюты в счете получателя должен иметь значение либо 810 либо 643 либо соответствовать справочнику "Коды валют".

  • Контролировать корсчета - проверка корректности коррсчета в документе.

    • Если банк является РКЦ (БИК хххххх00х) : не должно быть указано коррсчета ("Недопустимое значение корсчета банка отправителя/получателя").
    • Если банк не РКЦ (БИК ххххххNNх , NN не 00) : должен быть указан коррсчет, любой размерности ("Отсутствует корсчет банка ...").
    • Если банк не РКЦ (БИК ххххххNNх , NN не 00) : должен быть указан коррсчет вида 301* размерностью в 20 символов, три последних знака которого совпадают с тремя последними знаками БИК и должен коррелировать с БИК ("Ошибочный корсчет банка ..."). При этом БИК банка должен присутствовать в Справочнике БИК.
    • Корсчет должен совпадать с корсчетом, указанным в "Справочнике БИК" для данного БИК.

  • Наличие и правильность даты документа - дата документа должна быть, и в пределах: не ранее 10 дней от расчетной даты и не позже расчетной даты комплекса.

  • Наличие и корректность ИНН отправителя - ИНН отправителя должен быть заполнен значением длиной 10 либо 12 знаков, и не из одних нулей, так же проверяется на контрольный разряд.

  • Наличие и корректность ИНН получателя - ИНН получателя может либо отсутствовать, либо значение "0", либо размерность 10 или 12 знаков. Для ИНН длиной 10/12 знаков так же проверяется контрольный разряд.

  • Контроль налоговых показателей (03100) - для платежей на р/с 03100 проверяется заполненность : статуса плательщика (101 поле), КПП получателя, ИНН получателя.

  • Заполненность статуса составителя (101) - выполняется ряд проверок налоговых показателей:

    • при заполненном статусе (101 поле) его значение должно быть в разрешенном диапазоне значений согласно ревизии приказа 107н, актуальной на дату обновления базы данных;
    • при заполненных прочих налоговых реквизитах (хоть одно из 105-109) должен быть заполнен статус (101 поле);
    • при не заполненных прочих налоговых реквизитах (104-109) должен быть пуст и статус (101 поле).
    • статус (101 поле) должен быть заполнен, если счет получателя соответствует 107н
    • статус (101 поле) должен быть пуст, если счет получателя не соответствует 107н .

  • Контроль КПП - КПП отправителя при заполненном статусе (101 поле) должно быть либо значение "0" либо длиной 9 знаков, при незаполненном статусе значение КПП отправителя не анализируется. КПП получателя должно быть либо пусто, либо значение "0" либо длиной 9 знаков, а при платежах в бюджетную систему - строго 9 символов.

Структура БИК

Банковский идентификационный код (БИК) представляет собой совокупность знаков, уникальную в рамках платежной системы Банка России, и имеет следующую структуру:

• 1 разряд слева - информация об участии и виде участия в платежной системе, принимает следующие значения:
  • 0 - участник платежной системы с прямым участием;
  • 1 - участник платежной системы с косвенным участием;
  • 2 - клиент Банка России, не являющийся участником платежной системы;
• 2-9 разряды слева - идентификатор участника платежной системы, принимают значения от "00000001" до "99999999".